1. 청구 유형을 먼저 분류합니다
입원, 통원, 수술, 진단, 실손, 후유장해, 사망 청구는 필요한 서류와 확인 기준이 다릅니다. 상담 전 청구 유형을 먼저 나누면 고객에게 필요한 서류를 더 정확히 안내할 수 있습니다.
2. 기본 서류를 확인합니다
- 보험금 청구서와 개인정보 동의서
- 진료비 영수증, 진료비 세부내역서
- 진단서, 수술확인서, 입퇴원확인서 등 청구 유형별 증빙
- 신분증 사본, 통장 사본 등 보험사 요청 자료
3. 제출 경로를 정합니다
모바일 앱, 홈페이지, 담당 설계사 접수, 지점 방문, 팩스 접수 중 어떤 경로가 적합한지 확인합니다. 고액 청구나 원본 확인이 필요한 건은 온라인 접수만으로 끝나지 않을 수 있습니다.
4. 보완 요청을 기록합니다
보험사에서 추가 서류를 요청하면 요청일, 담당 부서, 요청 내용, 제출 예정일을 기록해 두는 것이 좋습니다. 같은 고객의 반복 문의를 줄이고 접수 지연 원인을 설명하기 쉬워집니다.